Roční přezkum plánu
Každoročně projdeme výsledky, porovnáme je s cíli a upravíme plán podle aktuálního stavu Vašich financí i legislativy. Žádné překvapení na konci roku.
Služba
Poradce, který Vás zná — ne jen Vaše čísla
Dlouhodobý vztah s jedním poradcem, který sleduje Váš plán a reaguje, když se svět změní.
Co znamená skutečně osobní poradenství
V Studio Horák máte vždy jednoho konkrétního poradce — ne rotující tým, ne chatbot. Náš přístup staví na tom, že klient a poradce se musí vzájemně znát: Vaše rodina, Vaše zdravotní situace, Vaše hodnoty a to, čeho se bojíte. Jen tak lze dávat rady, které skutečně sedí. Každý klient dostává strukturovaný roční přezkum, kde hodnotíme pokrok oproti plánu, aktualizujeme předpoklady a reagujeme na legislativní změny — například změny v sazbách státní podpory pro penzijní spoření nebo v pravidlech dědické daně.
Co zahrnuje náš poradenský servis
Pravidelná péče, která zajistí, že Váš plán nezastará.
Upozornění na důležité změny
Jakmile se změní zákon, sazba státního příspěvku nebo daňové podmínky relevantní pro Váš plán, okamžitě Vás informujeme — abyste nepromeškali příležitost nebo se vyhnuli riziku.
Přímý kontakt s poradcem
Mezi každoročními přezkumy máte přímý kontakt na svého poradce. Potřebujete poradit s mimořádnou situací — prodejem nemovitosti, dědickým řízením nebo neočekávanou změnou příjmu? Ozvěte se.
Dokumentace každého rozhodnutí
Každá doporučená změna je zdokumentována písemně — proč, co a kdy. Mít přehled o historii svých rozhodnutí je cenné zejména v dlouhém horizontu.
„Pracuji se Studio Horák od roku 2018. Za tu dobu jsme prošli rozvodem, koupí nového bytu i přechodem na OSVČ. Poradce vždy věděl, co přizpůsobit a proč. Není to jen finanční poradenství — je to důvěrný vztah.“
Chcete poradce, který bude s Vámi dlouhodobě?
První hodinová konzultace je zdarma — pojďme se navzájem poznat a zjistit, zda si rozumíme.