Audit stávajícího spoření
Projdeme všechny Vaše smlouvy, fondy a pojistky — zjistíme poplatky, výnosy a mezery. Mnohdy odhalíme produkty, které Vám berou více, než dávají.
Služba
Spoří dostatek — nebo jen doufáte, že ano?
Přesný výpočet, kolik skutečně potřebujete a jak tam nejkratší cestou dojít.
Co dělá dobré důchodové spoření?
Doplňkové penzijní spoření, životní pojistky, ETF fondy, nemovitostní podíly — možností je mnoho, ale kombinace závisí na Vašem věku, toleranci rizika a datu, kdy chcete přestat pracovat. Studio Horák nejprve zmapuje, co již máte — stávající smlouvy, zaměstnavatelský příspěvek, státní podporu — a teprve poté navrhne, co doplnit nebo změnit. Žádný produkt nedoporučujeme bez toho, abychom nejdříve pochopili celý Váš finanční obraz. Výsledkem je písemný plán spoření s konkrétními částkami, nástroji a časovým harmonogramem.
Jak spolupráce na spoření probíhá
Čtyři kroky od první schůzky k funkčnímu plánu.
Výpočet cílové částky
Na základě Vašeho věku, plánovaného termínu odchodu a očekávané životní úrovně stanovíme, kolik kapitálu budete potřebovat a kolik musíte měsíčně odkládat.
Písemný plán s harmonogramem
Dostanete dokument s konkrétními kroky, doporučenými produkty a jejich alokací. Nic neurčitého — každý řádek má číslo a termín.
Každoroční přezkum
Legislativa se mění, Vaše příjmy se mění. Jednou ročně plán aktualizujeme a zohledníme nové podmínky státního příspěvku i Vaše životní změny.
Co od nás nedostanete
Neprodáváme vlastní investiční produkty ani nepracujeme na provizi z konkrétních fondů. Naše odměna je poradenský honorář — díky tomu Vám doporučíme to, co je nejvýhodnější pro Vás, ne pro nás. Rovněž nezaručujeme výnosnost žádného investičního nástroje; výsledky závisí na vývoji trhů, který nemůžeme ovlivnit. Náš závazek je proces a strategická rozhodnutí — nikoliv výsledek trhů.
Chcete vědět, jestli spoříte správně?
Objednejte si audit spoření — první konzultace je zdarma a nezavazuje Vás k ničemu dalšímu.